Промени в Закона за мерките срещу финансира нето на тероризма
Въвеждат изисквания и за свързаните лица на брокери и правни консултанти
Променят правилата за застрахователите
Брокерите на недвижими имоти няма да могат да упражняват професията си, ако имат роднини бандити. Това предвиждат промени в Закона за мерките срещу финансирането на тероризма, които са пуснати за обществено обсъждане.
И в момента за хората, които извършват посредничество при сделки с недвижими имоти, включително за отдаване под наем на имоти с месечен наем над 10 хил. евро, има изискване да не са осъждани за умишлено престъпление, да не са били шефове на фирма, която е фалирала, както и наличните данни за тях да не дават основание за съмнение относно тяхната надеждност и пригодност. Промените предвиждат въвеждане на изискване и за роднините на брокера да няма данни, които дават основание за съмнение относно тяхната надеждност. Като кръгът от роднини, за които ще важи това изискване, е много широк – съпрузите, роднините по права линия без ограничения (родители, деца, баби, внуци и т.н.), роднините по съребрена линия до трета степен включително и роднините по сватовство до трета степен включително, както и всички други физически лица, които се намират в тесни делови взаимоотношения.
Новите правила за надеждност на роднините ще важат не само за брокерите на имоти, а и за хората, които извършват правни консултации във връзка с покупко-продажба на недвижим имот или прехвърляне на предприятие на търговец; управление на средства и финансови активи; откриване и управление на банкова сметка; действат за сметка на или от името на свой клиент в каквато и да е финансова операция. По-строгите правила за роднините ще важат и за шефове и съдружници във фирми, които предоставят услуги по обмяна на виртуални валути или предоставят депозитни касети в обществени трезори.
С промените в Закона за мерките срещу финансирането на тероризма ще бъдат направени изменения и в редица други закони. С промени в Кодекса за застраховането новите по-строги правила за роднините ще важат и за акционери (и техните действителни собственици) в застрахователни компании, ако притежават над 10% от капитала. Комисията за финансов надзор текущо ще трябва да следи дали акционерите с над 10% и техните роднини не дават основание за съмнение относно тяхната надеждност и пригодност и възможност за възникване на конфликт на интереси. Роднините ще трябва да бъдат проверявани и ако някой акционер реши да увеличи дела си в застрахователна компания, така че да придобие над 20, 30 или 50 на сто от капитала.
Името на самия Закона за мерките срещу финансирането на тероризма ще бъде променено на Закон за мерките срещу финансирането на тероризма и на разпространението на оръжия за масово унищожение. Действието на закона ще бъде разширено и по отношение на мерки срещу разпространението на оръжия за масово унищожение. Промените са предложени тъй като в резултат на заключенията в Доклада на Комитета MONEYVAL по отношение на България се прилага най-тежката процедура за мониторинг – “Процедура на засилен мониторинг”. Същевременно започна и процедурата за наблюдение за спазване на Международните стандарти за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма и на разпространението на оръжия за масово унищожение (Препоръките на “Групата за финансови действия срещу изпирането на пари (FATF)”, създадена с решение на държавните глави на страните от Г-7 и председателя на Европейската комисия). За изваждането ни от “сивия списък” по отношение на мерките за прането на пари към страната са отправени препоръки, които изискван и законодателни промени.
С цел предотвратяване на действия, свързани с финансирането на тероризма, Държавна агенция “Национална сигурност” ще може да блокира виртуални валути и да налага забрана на всякакви услуги, свързани с виртуални активи, предвиждат още промените.
Няма да виждаме действителните собственици
Ограничават достъпа до данни в Търговския регистър
Данните са за банки и ДАНС
Достъпът до данни от търговския регистър ще бъде ограничен.
Достъпът до данни в Търговския регистър за действителните собственици на фирми ще бъде ограничен, предвиждат промени в Закона за мерките срещу изпирането на пари, пуснати за обществено обсъждане. Това ще стане в срок до 30 месеца след обнародване на промените в закона в “Държавен вестник”.
В момента всички трябва да имат достъп до цялата информация за фирмите в Търговския регистър. С промените е предвидено достъп до данните за действителните собственици да имат Държавна агенция “Национална сигурност” и всички, които извършват задълбочена проверка на клиентите си с цел предотвратяване изпирането на пари. Това са например банки, застрахователи, лизингови дружества, нотариуси, юридически консултанти, брокери на имоти и търговци на скъпи произведения на изкуството. Фирмите, които не попадат в обхвата на Закона за мерките срещу изпирането на пари, и обикновените граждани няма да имат достъп но данните за действителните собственици на фирмите.
Споделете текущата публикация: